Как ПИФы от банка ВТБ помогают приумножить капитал?


ВТБ предлагает уникальную возможность своим клиентам получить доход, который гораздо превышает прибыль от вкладов. Получить его возможно, достаточно лишь стать вкладчиком в ПИФы банка. Паями управляют высококвалифицированные специалисты, которые размещают инвестиции на выгодных условиях, обеспечивая их высокой прибыльностью и низким уровнем риска. Клиент, выбрав грамотно диверсифицированный портфель, получит достойных доход даже при самом неблагоприятном стечении обстоятельств в экономической обстановке страны и мира.

Характеристика ПИФов ВТБ24

Состав инвестиционного портфеля и уровень рисков

Задача ПИФа — сбор инвестиций от его участников, называемых пайщиков для дальнейшего выгодного их размещения с целью получения прибыли при минимальном уровне риска. В конце отчетного года та прибыль, которая была достигнута в результате деятельности ПИФа, подвергается перераспределению между инвесторами и управляющей компанией.

Состав ПИФов ВТБ 24 состоит только из высоколиквидных активов, а именно:

  • акции компаний страны из топ-20;
  • ОФЗ;
  • еврооблигации;
  • размещение в виде депозитов в других банках;
  • акции зарубежных компаний;
  • драгоценные металлы.

Каждый Фонд пайщиков имеет свою узкую направленность инвестиционной деятельности. Так ПИФ нефтегазового сектора вкладывает денежные средства в нефтегазовую добывающую и перерабатывающую промышленности, нефтехимическую и сопутствующую им обслуживающую отрасль. Нефтегазовый сектор ПИФа ВТБ был сформирован в 2007 году. За 10 лет своей работы фонд показал свою эффективность, увеличив стоимость пая на 45,2 %.

Данные о том, как меняется стоимость пая в Нефтегазовом секторе, каждый может отследить по официальным данным, которые находятся на веб-сайте фонда ВТБ. Для приумножения капитала следует размещать акции как минимум на 2 года.

В зависимости от состава того или иного ПИФа будет определена и доходность фонда в целом. Так большинство ПИФов в кризисные годы в начале 2000-х годов показали отрицательную динамику из-за значительного падения котировок акций российских компаний. При приобретении паев в ПИФе важно грамотно продумывать их диверсификацию, поскольку от нее, в конечном счете, будет зависеть общая доходность вложений.

Проведя анализ можно сделать вывод, что доходность от ПИФов ВТБ является положительной. За 2017 год из 19-ти ПИФов, которыми управляет банк ВТБ, с отрицательной динамикой было только 3, остальные показали прибыль в размере от 5,53% до 69,73%.

Преимущества ПИФов

Стать участником ПИФа может любой клиента банка ВТБ. Для управления паями совершенно не надо обладать специальными знаниями, временем или аналитическим складом ума. Вложенными денежными средствами управляют высококлассные специалисты, которые обеспечивают их доходность при низком уровне риска.

Государство надежно регулирует деятельность ПИФов, в результате чего инвестор получает гарантии возмещения при банкротстве или мошенничестве управляющей компании.

Пай может быть подарен или использован другим образом на усмотрение его владельца. Его также можно завещать или закладывать в банке. За сохранность своего пая беспокоиться не нужно. Управляющая компания размещает все ценные бумаги в надежном хранилище, исключающем туда доступ посторонних лиц.

Стать пайщиком фонда может любой клиент, располагающий небольшим первоначальным капиталом, делающим процедуру входа в ПИФ довольно простой и доступной. Клиенту нет необходимости проходить дополнительное обучение по управлению собственными инвестициями. Этот процесс доверяют специалистам ПИФа, прошедшим аттестацию ФСФР.

ПИФ является необычным способом заработка простыми гражданами на фондовом рынке, не принимая в нем непосредственного участия. Для входа в фонд нужно определиться, какой пай желает купить клиент. После вложения средств останется только ждать окончания срока действия договора и получить свой доход.

Для ПИФов принято использовать разные стратегии, чтобы зарабатывать деньги не только на растущем, но и на падающем рынке, при этом учитывая риски и доходность.

Процесс приобретения ПАЯ

Условия покупки

Для того, чтобы стать участником Фонда, нужно удовлетворять следующим требованиям:

  • минимальная сумма инвестиций равна 150000 руб.;
  • дополнительный взнос на приобретение добавочных паев также составляет 150000 рублей;
  • банк делает надбавку в размере 1,2 %;
  • паи могут обмениваться между собой в рамках управляющих компаний совершенно бесплатно без уплаты комиссий;
  • при продаже пая осуществляется скидка в размере 1%.

Банк ВТБ, осуществляя управление паями, берет комиссию в размере 0,2 %. Такой уровень комиссии является незначительным в сравнении с годовой процентной ставкой дохода (среднее значение равно 22).

Минимальный взнос в размере 150 тыс. руб. необходим для того, чтобы инвестор имел возможность собрать полностью сбалансированный портфель, состоящий из паев разных ПИФов.

По различным ПИФа система скидок и надбавок отлична, поэтому точную информацию при необходимости можно узнать у специалиста.

Как стать клиентом фонда?

Приобрести паи сегодня — очень простая процедура, которая не занимает много времени. Для этого нужно обратиться в отделение банка с паспортом и оставить заявку. Сотрудник подготовит все необходимые для подписания документы в течение 15 минут. После внесения денег на счет клиент становится полноправным пайщиком.

Путем перечисления денежных средств на собственный счет инвестор может покупать паи, обменивать их, продавать.

Управляющие компании ВТБ

Перечень доходных ПИФов

Для получения максимального дохода от инвестирования при минимальном уровне риска стоит собрать диверсифицированный портфель. Так кризис в одной из отраслей минимально отразится на всех остальных вложениях. Важно не повторять ошибку большинства начинающих инвесторов и не вкладывать деньги на короткий срок с целью быстрого получения дохода. Покупать паи нужно не на пике их стоимости, а сразу же после ее падения.

ВТБ 24 сам по себе не участвует в управлении активами. Он выполняет роль посредника-агента, который привлекает клиентов и помогает оформить и подписать необходимый пакет документов, позволяет стать всем желающим пайщиками. Непосредственно управлять инвестициями клиентов будут три компании, разница между ними заключается в различных видах и способах вложения средств:

  1. ПИФы Инвестмент Партнерс занимает лидирующие позиции в топ-5 компаний по управлению инвестициями на российском рынке.
  2. ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Компания была основана в 1996 г, но вошла в группу ВТБ в 2006 году.
  3. ПИФ Солид Менеджмент – основана в 2000 году и имеет в управлении более 10 млрд. рублей активов.

Солид менеджмент состоит в Национальной лиге управляющих, и каждый год успешно подтверждает стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.

До покупки первых паев клиент должен внимательно изучить особенности деятельности каждой компании и решить, какой из них он доверит управление собственных средств. Подробное изучение деятельности каждого ПИФа пригодится также при дальнейшем обмене паями между компаниями. Процесс обмена заключается в погашении одного и покупке другого пая. При приобретении нового пая путем покупки или обмена заключается новый инвестиционный договор.

Сегодня наибольшей популярностью пользуется ПИФ ВТБ Капитал Управление Активами — Казначейский. Его основная деятельность заключается в покупке облигаций как государственного федерального и муниципального займов, так и ценных корпоративных бумаг. В 2016 году ПИФ получил 13,6 % чистой прибыли. С года основания фонда его стоимость выросла на 367,5 % при минимальном уровне риска. Такие показатели говорят о том, что Казначейский фонд — отличное решение для покупки в нем паев.

Специалисты из фонда ВТБ БРИК занимаются инвестированием в ценные бумаги зарубежных инвестфондов, а также отдельных эмитентов стран, которые входят в блок БРИК.

Паи Казначейского фонда могут быть обменены на более высокодоходные паи ПИФа ВТБ БРИК. Такая прибыльность по инвестициям связана с высоким уровнем риска. За 2016 год чистая прибыль управляющей компании ВТБ БРИК составила почти 89 %.

Следующий по популярности среди клиентов пользуется ПИФ Еврооблигаций. Основная деятельность фонда связана с покупкой акций крупнейших российских компаний, выпущенных за рубежом.

Доход от деятельности управляющая компания получает от:

  • курсовой разницы в стоимости акций при их покупке-продаже;
  • наличие выплат дивидендов для акционеров;
  • непосредственно курсовая разница при осуществлении операций в валюте.

В данный момент есть тенденция снижения стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8 %, при этом годовая доходность в среднем составляет 15 %. Это является хорошим моментом для совершения покупки.

Правила сбора инвестиционного портфеля

Для того, чтобы в разные моменты времени решить, какие покупки паев будут максимально выгодными, какие ПИФы приносят больший доход при минимальном уровне риска, ВТБ 24 предоставляется информация по сравнению доходности фондов.

Вся статистика в виде отчетных данных и в наглядном графическом виде показана на сайте ВТБ — vtbcapital-am.ru/products/pif/opif/. Эта интернет-страница будет полезна всем, кто только начинает свое знакомство с вложениями в ПИФы.

Для того, чтобы разбираться в вопросе инвестирования, нужно владеть такими понятиями, как:

  • параметр доходности ПИФа, показанный в динамике для сравнения;
  • соотношение уровня доходности и связанного с ней уровня риска;
  • показатель СЧА (стоимости чистых активов), а также их динамика.

Внимательно изучите график того, как происходило изменение цены пая ПИФов ВТБ. Идеально подобранный момент позволит на одни эти же средства купить несколько больше паев, чтобы впоследствии выгодно их продать и получить больше прибыли.

Главный секрет получения высокой доходности заключается в максимальной диверсификации инвестиционного портфеля. Вложение средств в один единственный ПИФ в какой-то степени уже предполагает диверсификацию, поскольку управляющая компания будет осуществлять их вложение в различные направления на собственное усмотрение.

Грамотным будет вложение в те ПИФы, которые ведут свою деятельность в различных отраслях экономики и, желательно, в разных валютах.

Выводы

Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля минимум в 4-5 фондов обеспечит клиента стабильным высоким доходом в будущем. При правильном подходе можно добиться значительного увеличения капитала в ПИФах с минимальным риском.

Похожие записи:

Комментарии (1)

  1. Татьяна

    Информация абсолютно бессмысленная. Нет ни перечня ПИФов, ни стоимости паев, ни текущих изменений. Ничего не открывается. Зато реклама — сразу!
    Не надо экономить на разработчиках сайтов и программистах!

Оставьте свой отзыв